Online forex handels hdfc

Jag har HDFC demat konto men jag vet inte hur man går vidare Har du öppnat ditt demat konto men vet inte hur man handlar online Lär online forex och dela handel steg för steg guider från våra experter här. Jag har HDFC demat konto men jag vet inte hur man ska fortsätta med handel här. Kan någon vägleda mig hur man handlar onlinehandel och hålla ögonen på varationer som händer på marknaden Kan du ge några referenslänkar från var jag kan lära mig att handla med mitt online-konto. Det skulle vara till hjälp om någon kan dela skärmdumpar med mig. 27 okt 2012 23:44 Kära Lioyd Jag är inte säker på om du bara har Demat konto eller HDFc 3in 1 konto Demat är konto är bara för att inneha aktier som att du behåller pengar på ditt sparkonto konto. För att göra onlinehandel behöver du ett handelskonto där du kan köpa och sälja aktier. För detta HDFC ger ett 3in1-konto. 1-sparande bankkonto. 2-handelskonto 3-dematkonto Antag att du redan har sparbankkonto hos och Demat-konto hos HDFC-banken. Du kan öppna ett handelskonto med dem. Och ja Online handel är ett smartcut sätt att tjäna pengar så istället för att försöka lära av Internet behöver den mer specifikation förklaring så det är bättre att du går till HDFC-banken och fråga dem om en demo om online-handel och du kan kontrollera levande marknad varje arbetsdag (Måndag till fredag) 09:15 till 15:30. Det kan vara en bra exponering för dig. Tjäna in USD med ut Investering 28 okt 2012 01:51 Med det nuvarande HDFC dematkontot borde du ha Sparbank (SB) - konto och ett handelskonto hos samma bank. Du kan närma dig närmaste HDFC-näringsidkare för att öppna ett handelskonto. För ett SB-konto måste du närma dig en närmaste HDFC-bank. Dessa tre konton kommer att vara kopplade till online-handel av näringsidkaren. Det här är det som handlaren kommer att göra för dig. Han kan bara ge tips om handel och han kan bjuda in dig att delta experter seminarium för syftet. Dessa kommer endast att initiera din handel. I början kan du göra onlinebutik i lokalerna hos din näringsidkare som ger exponering för online-handel. För att bli bra på linjehandlare måste du träna på egen hand genom att läsa tipsen på nätet, läsa böcker om teknisk analys och det finns många böcker tillgängliga på marknaden. När handeln har börjat måste du spara poster antingen offline eller online och på nätet kommer det att vara mer fördelaktigt eftersom du får snabb analys på din portfölj som kan hjälpa dig när du handlar. Det finns många on line supportrar finns där som du kan få genom google sökning. När du har börjat använda dessa paket har du en plattform där för att dela åsikter och tips från så många medlemmar som finns där. Trevligt att vara i ISC och känna skillnaden. 28 okt 2012 09:33 Det finns många sätt att utnyttja ditt Demat-konto. Demat konto håller aktier i ett företag du kanske äger i en form genom vilken du kan byta ut dem för pengar. Du kan dock inte direkt köpa eller sälja aktier via ditt Demat-konto, för det måste du ha ett handelskonto hos någon av börsmäklare eller bank. Användbarheten av Demat-kontot är som nedan. Innehav av värdepapper i elektronisk form och utbyte av dem för pengar: Som du nämnde har du Demat konto hos HDFC bank, banken kommer att ta hand om dina aktier precis som en vanlig bank som tar hand om dina pengar. De kommer även att skicka dig transaktionsutlåtanden från tid till annan. En fördel jämfört med ditt sparkonto konto där du behöver ha en minsta balans och bankavgifter något belopp vid icke underhåll av minimibalans är att du inte behöver behålla någon lägsta saldo av värdepapper i ditt Demat-konto. Som värdepappersmarknadsregulatorn i Indien SEBI har gjort det obligatoriskt att få Demat konto för avveckling av värdepapper i elektronisk form, är Demat-kontot ett måste för eventuella värdepapperstransaktioner. Transaktion av värdepapper: Eftersom du har ett Demat-konto kan du öppna ett värdepappershandelskonto hos någon av de kända värdepappersmäklare eller banker. Jag säger ett välkänt värdepappersföretag eftersom, om du är nybörjare, behöver du förstå mycket om värdepappersmarknaden och hur de fungerar. Om du går till ett online-värdepappershandelskonto måste du vara välutbildad. Du kan också komma i kontakt med forskningsbankerna hos sådana företag, banker för vägledning om hur man investerar i olika skript. Det finns många värdepappersmäklare och banker med vilka du kan öppna ett handelskonto. Nu kan du till och med pruta med dem för mäklaren och få dig att hantera kostnadseffektiva. Innehav av fondandelar i elektronisk form: Du kan hålla dina placeringsinvesteringar i ditt Demat-konto. När du vill köpa fondandelar kan du ge instruktionerna vederbörligen fyllda och lämna in till respektive Asset Management Company (AMC). Den respektive AMC kommer sedan att kreditera Units of the Mutual Fund till ditt Demat-konto. Såsom kan ses, kommer detta att hjälpa dig att hantera dina investeringar och hanteras centralt på ett ställe. Automatisk kredit av förmåner som Bonus - eller rättighetsproblem: Ditt Demat-konto krediteras automatiskt med eventuella bonus - eller rättigheter (andel) - emission som meddelats av något av de företag vars aktier du innehar. Vid kontantutdelning krediteras ditt bankkonto med bonusbeloppet. Att göra nominerade av Demat konto: Man kan nominera någon från din familj som kan få värdepapperen om han eller hon är ledsen. Hälsningar, Tulika Devi Nath 28 okt 2012 21:25 Syftet med att öppna Demat Account med en aktiemäklare är att behålla säker förvaring av dina köpta aktier. Det är samma som ett bankkonto där säker vårdnad är pengar krediteras ditt bankkonto. För handelsändamål har du 2 val. Du kan handla direkt med Mäklarekontoret som heter offline-konto eller via ett onlinekonto (handel via internet hemma). För båda måste du öppna ett handelskonto hos din Mäklare genom att fylla i ett ansökningsformulär och genom att tillhandahålla obligatoriska handlingar som krävs för att öppna handelskonto som PAN-kortkopia, passfotografi, adressbevis, kontoutdrag etc. När ditt handelskonto har öppnats kan börja köpa och sälja aktier genom det här kontot genom att ge check, DD eller via NEFT RTGS-överföring till Brokers Banks konto. Eftersom du föredrar online-handelskonto, går du bättre till ditt Mäklarekontor och får information om olika typer av mjukvaror som Mäklaren tillhandahåller online. Vanligtvis Stock Brokers erbjuder två eller tre online-programvara för online-handel med olika funktioner och månatliga avgifter. Välj den mjukvara som du känner dig bekväm och din Mäklare kommer att installera programvaran i din bärbara dator och kommer säkert att ge en demo hur du använder programvaran för handel. Du kan rensa alla dina tvivel genom demohandel. 01 nov 2012 00:55 Du har redan ett sparkonto och ett dematkonto. För att starta handel måste du också öppna ett handelskonto med dem. Efter att du kan registrera dig i ett mäklarfirma online eller offline. Låt dem veta följande om dig 1. Hur mycket pengar vill du investera eller spana. 2. Hur ofta handlar du 3. Du är intradag näringsidkare eller långsiktig näringsidkare. Intra Day Trader betyder att köpa och sälja på en dag. Eller du kan välja online-registrering i sharekhan. De kommer att lära dig hur man investerar och handlar. Du vet mycket om att följa saker innan du börjar handla. Om du planerar att investera för lång sikt bör du veta allt om företaget som företagets proffit under de senaste åren, proffit on share, deptequity ratio etc. Långsiktiga investeringar ger dig en bra återkomst. Risken är också mindre. Om du är en näringsidkare måste du veta om technchalanalys som glidande medelvärde, 52 veckor högt och lågt, köpoptionsalternativ etc. Det här är mycket riskinvesteringar. Hälsningar ShajiHDFC Bank Limited Gemensam aktiekurs Sammanfattning Data Realtid efter timmar Förhandsmarknadsnyheter Flash Citat Sammanfattning Citat Interaktiva tabeller Standardinställning Observera att när du väljer ditt val kommer det att gälla alla framtida besök till NASDAQ. Om du, när som helst, är intresserad av att återgå till standardinställningarna, välj Standardinställning ovan. Om du har några frågor eller stöter på några problem med att ändra standardinställningarna, vänligen maila isfeedbacknasdaq. Vänligen bekräfta ditt val: Du har valt att ändra standardinställningen för Quotes Search. Detta kommer nu att bli din standardmålsida om du inte ändrar din konfiguration igen, eller du tar bort dina cookies. Är du säker på att du vill ändra dina inställningar Vi har en tjänst att fråga Vänligen inaktivera din annons blockerare (eller uppdatera dina inställningar för att säkerställa att javascript och cookies är aktiverade) så att vi kan fortsätta att förse dig med de förstklassiga marknadsnyheterna och data du har kommit att förvänta oss från oss. Jag har HDFC demat konto men jag vet inte hur man går vidare. Har du öppnat ditt dematkonto, men vet inte hur man handlar online. Läs online forex och dela handel steg för steg guider från våra experter här. Jag har HDFC demat konto men jag vet inte hur man ska fortsätta med handel här. Kan någon vägleda mig hur man handlar onlinehandel och hålla ögonen på varationer som händer på marknaden Kan du ge några referenslänkar från var jag kan lära mig att handla med mitt online-konto. Det skulle vara till hjälp om någon kan dela skärmdumpar med mig. 27 okt 2012 23:44 Kära Lioyd Jag är inte säker på om du bara har Demat konto eller HDFc 3in 1 konto Demat är konto är bara för att inneha aktier som att du behåller pengar på ditt sparkonto konto. För att göra onlinehandel behöver du ett handelskonto där du kan köpa och sälja aktier. För detta HDFC ger ett 3in1-konto. 1-sparande bankkonto. 2-handelskonto 3-dematkonto Antag att du redan har sparbankkonto hos och Demat-konto hos HDFC-banken. Du kan öppna ett handelskonto med dem. Och ja Online handel är ett smartcut sätt att tjäna pengar så istället för att försöka lära av Internet behöver den mer specifikation förklaring så det är bättre att du går till HDFC-banken och fråga dem om en demo om online-handel och du kan kontrollera levande marknad varje arbetsdag (Måndag till fredag) 09:15 till 15:30. Det kan vara en bra exponering för dig. Tjäna in USD med ut Investering 28 okt 2012 01:51 Med det nuvarande HDFC dematkontot borde du ha Sparbank (SB) - konto och ett handelskonto hos samma bank. Du kan närma dig närmaste HDFC-näringsidkare för att öppna ett handelskonto. För ett SB-konto måste du närma dig en närmaste HDFC-bank. Dessa tre konton kommer att vara kopplade till online-handel av näringsidkaren. Det här är det som handlaren kommer att göra för dig. Han kan bara ge tips om handel och han kan bjuda in dig att delta experter seminarium för syftet. Dessa kommer endast att initiera din handel. I början kan du göra online handel i din näringsidlers lokaler som ger exponering för online-handel. För att bli bra på linjehandlare måste du träna själv genom att läsa tipsen på nätet, läsa böcker om teknisk analys och det finns många böcker tillgängliga på marknaden. När handeln har börjat måste du spara poster antingen offline eller online och på nätet kommer det att vara mer fördelaktigt eftersom du får snabb analys på din portfölj som kan hjälpa dig när du handlar. Det finns många on line supportrar finns där som du kan få genom google sökning. När du har börjat använda dessa paket har du en plattform där för att dela åsikter och tips från så många medlemmar som finns där. Trevligt att vara i ISC och känna skillnaden. 28 okt 2012 09:33 Det finns många sätt att utnyttja ditt Demat-konto. Demat konto håller aktier i ett företag du kanske äger i en form genom vilken du kan byta ut dem för pengar. Du kan dock inte direkt köpa eller sälja aktier via ditt Demat-konto, för det måste du ha ett handelskonto hos någon av börsmäklare eller bank. Användbarheten av Demat-kontot är som nedan. Innehav av värdepapper i elektronisk form och utbyte av dem för pengar: Som du nämnde har du Demat konto hos HDFC bank, banken kommer att ta hand om dina aktier precis som en vanlig bank som tar hand om dina pengar. De kommer även att skicka dig transaktionsutlåtanden från tid till annan. En fördel jämfört med ditt sparkonto konto där du behöver ha en minsta balans och bankavgifter något belopp vid icke underhåll av minimibalans är att du inte behöver behålla någon lägsta saldo av värdepapper i ditt Demat-konto. Som värdepappersmarknadsregulatorn i Indien SEBI har gjort det obligatoriskt att få Demat konto för avveckling av värdepapper i elektronisk form, är Demat-kontot ett måste för eventuella värdepapperstransaktioner. Transaktion av värdepapper: Eftersom du har ett Demat-konto kan du öppna ett värdepappershandelskonto hos någon av de kända värdepappersmäklare eller banker. Jag säger ett välkänt värdepappersföretag eftersom, om du är nybörjare, behöver du förstå mycket om värdepappersmarknaden och hur de fungerar. Om du går till ett online-värdepappershandelskonto måste du vara välutbildad. Du kan också komma i kontakt med forskningsbankerna hos sådana företag, banker för vägledning om hur man investerar i olika skript. Det finns många värdepappersmäklare och banker med vilka du kan öppna ett handelskonto. Nu kan du till och med pruta med dem för mäklaren och få dig att hantera kostnadseffektiva. Innehav av fondandelar i elektronisk form: Du kan hålla dina placeringsinvesteringar i ditt Demat-konto. När du vill köpa fondandelar kan du ge instruktionerna vederbörligen fyllda och lämna in till respektive Asset Management Company (AMC). Den respektive AMC kommer sedan att kreditera Units of the Mutual Fund till ditt Demat-konto. Såsom kan ses, kommer detta att hjälpa dig att hantera dina investeringar och hanteras centralt på ett ställe. Automatisk kredit av förmåner som Bonus - eller rättighetsproblem: Ditt Demat-konto krediteras automatiskt med eventuella bonus - eller rättigheter (andel) - emission som meddelats av någon av de företag vars aktier du innehar. Vid kontantutdelning krediteras ditt bankkonto med bonusbeloppet. Att göra nominerade av Demat konto: Man kan nominera någon från din familj som kan få värdepapperen om han eller hon är ledsen. Hälsningar, Tulika Devi Nath 28 okt 2012 21:25 Syftet med att öppna Demat Account med en aktiemäklare är att behålla säker förvaring av dina köpta aktier. Det är samma som ett bankkonto där säker vårdnad är pengar krediteras ditt bankkonto. För handelsändamål har du 2 val. Du kan handla direkt med Mäklarekontoret som heter offline-konto eller via ett onlinekonto (handel via internet hemma). För båda måste du öppna ett handelskonto hos din Mäklare genom att fylla i ett ansökningsformulär och genom att tillhandahålla obligatoriska handlingar som krävs för att öppna handelskonto som PAN-kortkopia, passfotografi, adressbevis, kontoutdrag etc. När ditt handelskonto har öppnats kan börja köpa och sälja aktier genom det här kontot genom att ge check, DD eller via NEFT RTGS-överföring till Brokers Banks konto. Eftersom du föredrar online-handelskonto, går du bättre till ditt Mäklarekontor och får information om olika typer av mjukvaror som Mäklaren tillhandahåller online. Vanligtvis Stock Brokers erbjuder två eller tre online-programvara för online-handel med olika funktioner och månatliga avgifter. Välj den mjukvara som du känner dig bekväm och din Mäklare kommer att installera programvaran i din bärbara dator och kommer säkert att ge en demo hur du använder programvaran för handel. Du kan rensa alla dina tvivel genom demohandel. 01 nov 2012 00:55 Du har redan ett sparkonto och ett dematkonto. För att starta handel måste du också öppna ett handelskonto med dem. Efter att du kan registrera dig i ett mäklarfirma online eller offline. Låt dem veta följande om dig 1. Hur mycket pengar vill du investera eller spana. 2. Hur ofta handlar du 3. Du är intradag näringsidkare eller långsiktig näringsidkare. Intra Day Trader betyder att köpa och sälja på en dag. Eller du kan välja online-registrering i sharekhan. De kommer att lära dig hur man investerar och handlar. Du vet mycket om att följa saker innan du börjar handla. Om du planerar att investera för lång sikt, bör du veta allt om företaget som företagets proffit under de senaste åren, proffit on share, deptequity ratio etc. Långsiktiga investeringar ger dig en bra återkomst. Risken är också mindre. Om du är en näringsidkare måste du veta om technchalanalys som glidande medelvärde, 52 veckor högt och lågt, köpoptionsalternativ etc. Det här är mycket riskinvesteringar. Du borde sitta hela dagen för det Hälsningar, Shaji5 saker att veta om Bank of Baroda Forex Scam 5 saker att veta om Bank of Baroda Forex Scam 6 arresterade, över Rs 6000 cr olagliga remittances. Undersökningen kommer snart att avslöja fler banker och företag. Bank of Baroda Forex Scam: 6 arresterade, över Rs 6000 kr olagliga remittanser. Undersökningen kommer snart att avslöja fler banker och företag. Sex personer har arresterats, inklusive anställda i Bank of Baroda och HDFC Bank i vad som nu kallas Forex-bluff. Men detaljerna som kommer ut i media tyder på att detta bara är toppen av en mycket större bluff. Fler huvuden kommer sannolikt att rulla och fler banker kan komma under skannern av förhörsorganen. Läs mer från vår speciella täckning på BANK OF BARODA FOREX SCAM Låt oss ta en titt på vad den här bluffen handlar om. 1) Scam och dess modus operandi Bank of Baroda (BoB) noterade några ovanliga transaktioner från sin Ashok Vihar-filial i Delhi, en relativt ny filial som hade erhållit tillstånd att acceptera valutatransaktioner endast 2013. Inom ett år förex affären av dess Delhis Ashok Vihar-filial sköt upp till Rs 21 529 crore. Banken varnade för myndigheter som stötte på handling, med Central Bureau of Investigation (CBI) och Enforcement Directorate (ED) som arbetar med fallet. Raids genomfördes under förra helgen på vissa grenar av BoB och bostäder av några anställda. Rampningarna var i samband med den påstådda olagliga överföringen på omkring 6 172 kr till Hong Kong mellan 1 augusti 2014 och 12 augusti 2015. Letrsquos tittar nu på de operativa metoderna för dessa olagliga remittanser. Prima facie verkar det som om två olika typer av transaktioner ägde rum, men båda transaktionerna kan relateras. Det finns inget nytt i modus operandi på en av de transaktioner som används av pengarna tvättare som försöker tjäna en snabb pengar genom att utnyttja regeringens system. Men itrsquos den andra som är spännande. Transaktion en ndash utnyttjar exportordningar I den första transaktionen exporterar ett företag eller en person varor till ett högre pris till sina egna falska företag för att dra nytta av statens tullrestitutionssystem. Duty drawback är ett bidrag som ges av regeringen för att återkräva det belopp som betalats i form av sedvanliga och punktskatter på de använda råvarorna och serviceavgiften på inmatningstjänster som används för tillverkning av exporterade varor. Regeringen använder systemet med tullrestitution för att främja exporten. Här är ett exempel. Antag att ett plaggföretag säljer Rs 1.000 värda skjortor för vilka det använde Rs 500 för tyg och annat material. Den sedvanliga tull som betalas på import av tyg eller annat material eller den punktskatt som betalas på inhemska inköp och serviceavgifter som betalas på alla insatser av tjänster kommer att återbetalas av regeringen. Om 20 procent är den skatt som betalas på råvaran, kan Rs 100 (20 procent av Rs 500) hävdas som tullrestitution. I detta fall öppnades dummyföretag i Hong Kong. Den exportör som hade utländska valutakurser med svart pengar parkerade utomlands använde dessa enheter som kunder som skickade pengarna tillbaka till Indien för att göra transaktionen ser riktig ut. Regeringen vid mottagandet av utländsk valuta betalade exportbidrag till exportören sedan hela transaktionen stängdes. Problemet, som ED påpekar, är att de anklagade handlarna undvikit sedvanliga tullar, skatter och övertagande nackdelar för att generera slushfonder. ED säger att den anklagade anklagade i ldquoformingrdquo falska företag och affärsenheter utomlands, särskilt i Hongkong genom ldquoovervaluingrdquo exportvärdet och därefter hävdar tullnedsättningar. Företagen rutter deras export genom dessa falska enheter som säljer varorna till marknadspriset och lägger upp det med sina egna pengar för att kräva tullrestitutionen. I plagget exempel, om marknadsvärdet på de sålda varorna är Rs 900, kommer dummyföretaget att sälja på marknaden och uppnå Rs 900 men kommer att skicka Rs 1000 till sin indiska exportör genom att själv lägga till Rs 100. Denna mekanism uppnår två syften. Den ena är de oaccounterade svarta pengar som är bosatta utomlands kommer till Indien som vita pengar och exportören genererar också extra inkomster genom att tvinga regeringen genom sina egna exportincitamentsprogram. Transaktion två ndash advance remittances for import BoB i sin kommunikation till börserna sade att mellan maj 2014 och augusti 2015 registrerades 5853 utländska betalningar på 3.500 kronor, främst för syftet med 39advance remittances for import39. Fonder skickades via 38 nuvarande konton till olika utomeuropeiska partier som numrerar till 400, huvudsakligen baserade i Hong Kong och en i UAE. Förskottsavgifter för import är i grunden delbetalning som en importör gör för att bekräfta sin import. I allmänhet skickar en exportör efter det första förskottet ut det resterande beloppet antingen vid mottagandet av varan eller efter en fördröjning beroende på förhandlingen med säljaren. Banker av deras sida måste kontrollera om resterande belopp skickas och varorna har landat genom att bekräfta det med importdokumentation. Modellen i denna transaktion var att ett antal nuvarande konton öppnades i Ashok Vihar-filialen. Enligt vårt banksystem väcker inte en betalning på upp till 100 000 ett larm och rensas automatiskt utan stöddokument av import. Penningtvättarna utnyttjade detta smutthål för att passera under radarn. De väljer också smarta produkter som är benägna att annullera på grund av kvalitet eller skarpa prisfluktuationer som frukter, pulser och ris. Bedrägeriet började ske i mitten av 2014 när företag bildades i Hong Kong. Ett sådant företag, Star Exim, införlivades i Hong Kong den 1 augusti 2014, vilket rapporterades av DNA. Omkring samma tid började penningöverföringar från Bank of Barodarsquos Ashok Vihar-filialen. Bank of Baroda i sin interna revisionsrapport nämner att de flesta transaktionerna översteg Rs 6 000 crore började samma dag som Star Exim var införlivat i Hong Kong och fortsatte för ett år till 12 augusti 2015. Star Exim var införlivad med ett inbetalt kapital på 10 000 HK och ligger i ett exklusivt läge i Hong Kong. Men mer intressant är adressen till companyrsquos ägare. Företaget tillhör en Om Prakash Rungta, som bor i gruvbyen Chaibasa i West Singhbhum distriktet Jharkhand. Samma adress i Chaibasa är också registrerad i namnet Fulchand Sanwarmall, ett litet kolhandelsföretag. Star Eximrsquos kontor i Hongkong är upptaget av Ashok Rungta från Krsna Group Ltd, ett engångs finansiellt rådgivande företag. Pengarna, som sprang i flera tusen dollar, var avsedda för import av ris och cashew till Indien. Dessa var i verkligheten aldrig importerade eller några fakturor genererade som kunde verifiera handeln. Fastän förekomsten av lsquoAdvance remittance för importrsquo väg för överföring har upptäckts, har arresteringarna som gjorts av utredningsorganen varit i Duty Drawback scam. CBI arresterade BoBrsquos Ashok Vihar-filialchef SK Garg och valutaförvaltaren för bankkontoret Jainis Dubey för kriminell konspiration och fusk. ED arresterade Kamal Kalra, som arbetar med valutafördelning av HDFC Bank och tre andra individer mdash Chandan Bhatia, Gurucharan Singh Dhawan och Sanjay Aggarwal (ingen av dem arbetar med någon bank). ED säger att HDFC-bankens anställd Kalra var påstås att hjälpa Bhatia och Aggarwal att sända beloppet genom BoB mot en provision på 30-50 paise per dollar som sänts ut utomlands. Bhatiarsquos roll var att bilda företag i Indien och remittera pengar till företag med säte i Hong Kong. Dhawan, en exportör av färdiga kläder, hjälpte Bhatia. Dhawan påstås ha erhållit tullrestitution till Rs 15 crore på en kort period på 6-7 månader. Aggarwal var påstås framgångsrikt när han skickade utsmittade utländska remittanser värda Rs 430 crore genom BoBrsquos filial i Ashok Vihar på kort tid. Rapporter säger att fler arresteringar av liknande mellanhänder och andra operatörer, inklusive BoB-anställda, skulle kunna ske inom en snar framtid. Alla anklagade är påstådda mellanhänder för minst 15 falska företag, av totalt 59 som var inblandade. ED undersöker nu ytterligare för att kontrollera verksamheten hos de återstående misstänkta 44 falska företagen som pumpade i pengar till utländska platser på ett liknande sätt. Frågan är om de arresterade är mellanhänder, vem är den här racketens kingpin. Liksom alla finansiella bedrägerier finns det ett spår för pengar som till slut leder till mottagaren. ED sa att BoB informerade dem om att det totala beloppet som deponeras i 59 konton är Rs 5 151 crore och endast 6,66 procent (Rs 343 crore) av detta belopp har deponeras i kontanter i banken medan återstående belopp på Rs 4 808 crore kom via andra bankkanaler . Nästan 90 procent av beloppet kom från Realtids bruttosättningssystem (RTGS) från 30 andra banker bestående av offentliga banker, utländska banker, privata banker och kooperativa banker, vilket indikerar att fler banker deltar i bluff. Mellan maj 2014 och augusti 2015 registrerades 5853 utländska remitteringar som uppgick till 3.500 kronor, huvudsakligen i syfte att ta emot 39 avgiftstransaktioner för import39. Fonder överfördes via 38 nuvarande konton till olika utomeuropeiska partier som numrerar 400, huvudsakligen baserade i Hong Kong och en i UAE. BoB uppgav att det totala värdet av olagliga överföringar via sin Ashok Vihar-filial i New Delhi var 546,10 miljoner kronor (Rs 3.500 crore), mycket lägre än Rs 5 151 crore uppskattat av ED och Rs 6 000 crore av CBI. De flesta valutatransaktionerna genomfördes i nyöppnade löpande konton där stora kassaflöden observerades, men filialen höjde inte den röda flaggan och många regler följdes inte. 4) Regler som inte följdes Hela scam kom till ljuset, eftersom BoB-tjänstemän påpekade de misstänkta transaktionerna till utredningsorganen. Men det fanns också bortfall på BoBrsquos. Bankerna förväntas ta upp exceptionella transaktionsrapporter (ETR) och misstänkta transaktionsrapporter (STR) med RBI i händelse av skillnader. Förseningen med att påpeka dessa skillnader resulterade i att bluffet fick fart. 5) obesvarade frågor Skatteåterkänningssumman verkar vara den minsta av de två, men det är det förskottsbetalningssystem som kan snöboll framåt. Sedan verksamheten startade i augusti 2014 hade planeringen tagit några månader tidigare, vilket sammanfaller med den nya regeringens styrande. LsquoAdvance remittanserna till importrsquo-systemet har använts för att överföra svarta pengar ut ur Indien på rädsla för att den upptäcktes. Man behöver veta, vems pengar är det och hur en sådan stor summa pengar genererades utan att bli märkt. Det finns mer till historien om Om Prakash Rungta från gruvstaden Chibasa i Jharkhand, en lsquosmallrsquo kolhandlare som äger ett företag i Hong Kong där miljontals dollar överfördes. bsmedia. business-standardmediabswapimagesbslogoamp. png 177 22 5 saker att veta om Bank of Baroda Forex Scam 6 arresterades, över Rs 6000 kr olagliga remittanser. Undersökningen kommer snart att avslöja fler banker och företag. Sex personer har arresterats, inklusive anställda i Bank of Baroda och HDFC Bank i vad som nu kallas Forex-bluff. Men detaljerna som kommer ut i media tyder på att detta bara är toppen av en mycket större bluff. Fler huvuden kommer sannolikt att rulla och fler banker kan komma under skannern av förhörsorganen. Läs mer från vår speciella täckning på BANK OF BARODA FOREX SCAM Låt oss ta en titt på vad den här bluffen handlar om. 1) Scam och dess modus operandi Bank of Baroda (BoB) noterade några ovanliga transaktioner från sin Ashok Vihar-filial i Delhi, en relativt ny filial som hade erhållit tillstånd att acceptera valutatransaktioner endast 2013. Inom ett år förex affären av dess Delhis Ashok Vihar-filial sköt upp till Rs 21 529 crore. Banken varnade för myndigheter som stötte på handling, med Central Bureau of Investigation (CBI) och Enforcement Directorate (ED) som arbetar med fallet. Raids genomfördes under förra helgen på vissa grenar av BoB och bostäder av några anställda. Rampningarna var i samband med den påstådda olagliga överföringen på omkring 6 172 kr till Hong Kong mellan 1 augusti 2014 och 12 augusti 2015. Letrsquos tittar nu på de operativa metoderna för dessa olagliga remittanser. Prima facie verkar det som om två olika typer av transaktioner ägde rum, men båda transaktionerna kan relateras. Det finns inget nytt i modus operandi på en av de transaktioner som används av pengarna tvättare som försöker tjäna en snabb pengar genom att utnyttja regeringens system. Men itrsquos den andra som är spännande. Transaktion en ndash utnyttjar exportordningar I den första transaktionen exporterar ett företag eller en person varor till ett högre pris till sina egna falska företag för att dra nytta av statens tullrestitutionssystem. Duty drawback är ett bidrag som ges av regeringen för att återkräva det belopp som betalats i form av sedvanliga och punktskatter på de använda råvarorna och serviceavgiften på inmatningstjänster som används för tillverkning av exporterade varor. Regeringen använder systemet med tullrestitution för att främja exporten. Här är ett exempel. Antag att ett plaggföretag säljer Rs 1.000 värda skjortor för vilka det använde Rs 500 för tyg och annat material. Den sedvanliga tull som betalas på import av tyg eller annat material eller den punktskatt som betalas på inhemska inköp och serviceavgifter som betalas på alla insatser av tjänster kommer att återbetalas av regeringen. Om 20 procent är den skatt som betalas på råvaran, kan Rs 100 (20 procent av Rs 500) hävdas som tullrestitution. I detta fall öppnades dummyföretag i Hong Kong. Den exportör som hade utländska valutakurser med svart pengar parkerade utomlands använde dessa enheter som kunder som skickade pengarna tillbaka till Indien för att göra transaktionen ser riktig ut. Regeringen vid mottagandet av utländsk valuta betalade exportbidrag till exportören sedan hela transaktionen stängdes. Problemet, som ED påpekar, är att de anklagade handlarna undvikit sedvanliga tullar, skatter och övertagande nackdelar för att generera slushfonder. ED säger att den anklagade anklagade i ldquoformingrdquo falska företag och affärsenheter utomlands, särskilt i Hongkong genom ldquoovervaluingrdquo exportvärdet och därefter hävdar tullnedsättningar. Företagen rutter deras export genom dessa falska enheter som säljer varorna till marknadspriset och lägger upp det med sina egna pengar för att kräva tullrestitutionen. I plagget exempel, om marknadsvärdet på de sålda varorna är Rs 900, kommer dummyföretaget att sälja på marknaden och uppnå Rs 900 men kommer att skicka Rs 1000 till sin indiska exportör genom att själv lägga till Rs 100. Denna mekanism uppnår två syften. Den ena är de oaccounterade svarta pengar som är bosatta utomlands kommer till Indien som vita pengar och exportören genererar också extra inkomster genom att tvinga regeringen genom sina egna exportincitamentsprogram. Transaktion två ndash advance remittances for import BoB i sin kommunikation till börserna sade att mellan maj 2014 och augusti 2015 registrerades 5853 utländska betalningar på 3.500 kronor, främst för syftet med 39advance remittances for import39. Fonder skickades via 38 nuvarande konton till olika utomeuropeiska partier som numrerar till 400, huvudsakligen baserade i Hong Kong och en i UAE. Förskottsavgifter för import är i grunden delbetalning som en importör gör för att bekräfta sin import. I allmänhet skickar en exportör efter det första förskottet ut det resterande beloppet antingen vid mottagandet av varan eller efter en fördröjning beroende på förhandlingen med säljaren. Banker av deras sida måste kontrollera om resterande belopp skickas och varorna har landat genom att bekräfta det med importdokumentation. Modellen i denna transaktion var att ett antal nuvarande konton öppnades i Ashok Vihar-filialen. Enligt vårt banksystem väcker inte en betalning på upp till 100 000 ett larm och rensas automatiskt utan stöddokument av import. Penningtvättarna utnyttjade detta smutthål för att passera under radarn. De väljer också smarta produkter som är benägna att annullera på grund av kvalitet eller skarpa prisfluktuationer som frukter, pulser och ris. Bedrägeriet började ske i mitten av 2014 när företag bildades i Hong Kong. Ett sådant företag, Star Exim, införlivades i Hong Kong den 1 augusti 2014, vilket rapporterades av DNA. Omkring samma tid började penningöverföringar från Bank of Barodarsquos Ashok Vihar-filialen. Bank of Baroda i sin interna revisionsrapport nämner att de flesta transaktionerna översteg Rs 6 000 crore började samma dag som Star Exim var införlivat i Hong Kong och fortsatte för ett år till 12 augusti 2015. Star Exim var införlivad med ett inbetalt kapital på 10 000 HK och ligger i ett exklusivt läge i Hong Kong. Men mer intressant är adressen till companyrsquos ägare. Företaget tillhör en Om Prakash Rungta, som bor i gruvbyen Chaibasa i West Singhbhum distriktet Jharkhand. Samma adress i Chaibasa är också registrerad i namnet Fulchand Sanwarmall, ett litet kolhandelsföretag. Star Eximrsquos kontor i Hongkong är upptaget av Ashok Rungta från Krsna Group Ltd, ett engångs finansiellt rådgivande företag. Pengarna, som sprang i flera tusen dollar, var avsedda för import av ris och cashew till Indien. Dessa var i verkligheten aldrig importerade eller några fakturor genererade som kunde verifiera handeln. Fastän förekomsten av lsquoAdvance remittance för importrsquo väg för överföring har upptäckts, har arresteringarna som gjorts av utredningsorganen varit i Duty Drawback scam. CBI arresterade BoBrsquos Ashok Vihar-filialchef SK Garg och valutaförvaltaren för bankkontoret Jainis Dubey för kriminell konspiration och fusk. ED arresterade Kamal Kalra, som arbetar med valutafördelning av HDFC Bank och tre andra individer mdash Chandan Bhatia, Gurucharan Singh Dhawan och Sanjay Aggarwal (ingen av dem arbetar med någon bank). ED säger att HDFC-bankens anställd Kalra var påstås att hjälpa Bhatia och Aggarwal att sända beloppet genom BoB mot en provision på 30-50 paise per dollar som sänts ut utomlands. Bhatiarsquos roll var att bilda företag i Indien och remittera pengar till företag med säte i Hong Kong. Dhawan, en exportör av färdiga kläder, hjälpte Bhatia. Dhawan påstås ha erhållit tullrestitution till Rs 15 crore på en kort period på 6-7 månader. Aggarwal var påstås framgångsrikt när han skickade utsmittade utländska remittanser värda Rs 430 crore genom BoBrsquos filial i Ashok Vihar på kort tid. Rapporter säger att fler arresteringar av liknande mellanhänder och andra operatörer, inklusive BoB-anställda, skulle kunna ske inom en snar framtid. Alla anklagade är påstådda mellanhänder för minst 15 falska företag, av totalt 59 som var inblandade. ED undersöker nu ytterligare för att kontrollera verksamheten hos de återstående misstänkta 44 falska företagen som pumpade i pengar till utländska platser på ett liknande sätt. Frågan är om de arresterade är mellanhänder, vem är den här racketens kingpin. Liksom alla finansiella bedrägerier finns det ett spår för pengar som till slut leder till mottagaren. ED sa att BoB informerade dem om att det totala beloppet som deponeras i 59 konton är Rs 5 151 crore och endast 6,66 procent (Rs 343 crore) av detta belopp har deponeras i kontanter i banken medan återstående belopp på Rs 4 808 crore kom via andra bankkanaler . Nästan 90 procent av beloppet kom från Realtids bruttosättningssystem (RTGS) från 30 andra banker bestående av offentliga banker, utländska banker, privata banker och kooperativa banker, vilket indikerar att fler banker deltar i bluff. Mellan maj 2014 och augusti 2015 registrerades 5853 utländska remitteringar som uppgick till 3.500 kronor, huvudsakligen i syfte att ta emot 39 avgiftstransaktioner för import39. Fonder överfördes via 38 nuvarande konton till olika utomeuropeiska partier som numrerar 400, huvudsakligen baserade i Hong Kong och en i UAE. BoB uppgav att det totala värdet av olagliga överföringar via sin Ashok Vihar-filial i New Delhi var 546,10 miljoner kronor (Rs 3.500 crore), mycket lägre än Rs 5 151 crore uppskattat av ED och Rs 6 000 crore av CBI. De flesta valutatransaktionerna genomfördes i nyöppnade löpande konton där stora kassaflöden observerades, men filialen höjde inte den röda flaggan och många regler följdes inte. 4) Regler som inte följdes Hela scam kom till ljuset, eftersom BoB-tjänstemän påpekade de misstänkta transaktionerna till utredningsorganen. Men det fanns också bortfall på BoBrsquos. Bankerna förväntas ta upp exceptionella transaktionsrapporter (ETR) och misstänkta transaktionsrapporter (STR) med RBI i händelse av skillnader. Förseningen med att påpeka dessa skillnader resulterade i att bluffet fick fart. 5) obesvarade frågor Skatteåterkänningssumman verkar vara den minsta av de två, men det är det förskottsbetalningssystem som kan snöboll framåt. Sedan verksamheten startade i augusti 2014 hade planeringen tagit några månader tidigare, vilket sammanfaller med den nya regeringens styrande. LsquoAdvance remittanserna till importrsquo-systemet har använts för att överföra svarta pengar ut ur Indien på rädsla för att den upptäcktes. Man behöver veta, vems pengar är det och hur en sådan stor summa pengar genererades utan att bli märkt. Det finns mer till historien om Om Prakash Rungta från gruvstaden Chibasa i Jharkhand, en lsquosmallrsquo kolhandlare som äger ett företag i Hong Kong där miljontals dollar överfördes. bsmedia. business-standardmediabswapimagesbslogoamp. png 177 22